1. COBERTURA DE RESPONSABILIDAD
La cobertura de responsabilidad es obligatoria en la mayoría de los estados. Los propietarios de automóviles deben comprar la cantidad mínima de cobertura, que es de $25,000 en Georgia. Esta cobertura viene con dos componentes: lesiones corporales (paga las lesiones de la otra parte cuando usted es negligente) y daños a la propiedad (paga los daños que usted causa al vehículo de la otra parte).
2. COBERTURA DE COLISIÓN
Esta cobertura es opcional, pero su prestamista puede exigirla al comprar un vehículo. Ayuda a pagar el reemplazo (valor real en efectivo) o la reparación de su vehículo cuando golpea un objeto, etc. mientras conduce.
3. COBERTURA INTEGRAL
Esta cobertura es opcional, pero su prestamista también puede exigirla. Cubre cosas como robo, granizo, inundaciones, incendios, etc. Puede ayudar a reparar o reemplazar su vehículo hasta el valor real en efectivo.
4. COBERTURA DE PAGOS MÉDICOS
Esta cobertura es obligatoria en algunos estados, pero no obligatoria en Georgia. Cubre los costos médicos de sus lesiones (visitas al hospital, cirugía, radiografías, etc.) cuando usted, su familia o pasajeros sufren un accidente.
5. PROTECCIÓN CONTRA DAÑOS PERSONALES
Esta cobertura es obligatoria en algunos estados y no está disponible en absoluto en otros. Es opcional en Georgia. También cubre los gastos médicos después de un accidente. Además, puede cubrir ciertos gastos o pérdidas incurridas, como pérdida de ingresos y gastos de cuidado infantil.
6. COBERTURA PARA MOTORISTAS SIN SEGURO O CON SEGURO SUBBAJO
Este tipo de cobertura es ALTAMENTE recomendado por Barker Law Group, LLC. Posiblemente podría hacer una gran diferencia en su caso (si se agrega a su póliza). La cobertura UM/UIM es obligatoria en algunos estados, pero es opcional en la mayoría. Le cubre cuando lo atropella un conductor que no tiene ningún seguro o su póliza cubierta no es suficiente para cubrir su pérdida total. Cubre facturas médicas y posiblemente podría pagar daños a la propiedad (según el estado).
